Прорыв

Здравствуйте, дорогие участники!

 

Это ключевая статья на тему новой механики проекта. Предыдущие статьи вы можете прочитать по ссылкам: 

 

 

 

Вы, наверное, уже обратили внимание на название статьи: “Прорыв”. Да, описанное в статье именно прорывом и является, это именно так и есть! Изменения в механике проекта, которые затрагивает эта статья, являются настоящим прорывом для соообщества. Можно рассматривать СуперКопилку “до” и СуперКопилку “после” этого прорыва. Это эпохальное событие. И сейчас вы убедитесь в этом. 

 

Эта статья рассчитана на профессионалов, гуру, членов команды, руководителей Консалтингового центра, участников проекта, которые хорошо и глубокого разбираются во всех нюансах, связанных с такими понятиями как Адаптация, Индикатор, Карма, Капитал, Своевременный вклад, Коэффициент своевременного вклада. И поэтому эти участники хорошо понимают текущие неоптимальности математики проекта, которые как раз и были устранены. 

 

Для таких участников, данная статья поясняет как именно была усовершенствована математика и почему теперь все будет работать в разы лучше, чем работало до этого. Или даже, не побоимся этого слова, теперь все будет работать идеально! 🙂 Для того, чтобы хорошо разобраться в материале, мы рекомендуем прочитать статью вдумчиво и несколько раз. 

 

Для участников, которые еще не успели вникнуть во все детали, можно сказать лишь одно: теперь система близка к совершенству. Был произведен очень тонкий тюнинг, который не поменял общей идеи, а только сделал ее более стабильной, выверенной, правильной и точной. 

 

Если вы еще не познакомились со всеми нюансами, то самое время это сделать. Для этого мы рекомендуем записаться на Практикум для новичков. Там вы узнаете все основы и, кроме того, что поймете основы стабильности проекта, узнаете оптимальную стратегию участия, вы также сможете с легкостью понять все нюансы, описанные ниже в этой статье. 

 

И, что можно сказать точно, так это то, что с сегодняшнего дня участвовать в проекте становится в десять раз безопасней, чем было до этого! При этом, до этого проект уже  проработал более 6-ти лет, а это значит, что следующее 60 лет будут более безопасны, чем предыдущие 6-ть! В общем — участвуйте смело. Это правильное место, и вы оказались тут в самое лучшее время. Сейчас самое время начать!

 

А мы вернемся к содержанию статьи 🙂 

 

Предпосылки к прорыву

Сама идея текущей механики СуперКопилки хорошо описана в нашей книге “Технология создания денег”, и она реализована в нашем проекте. И, конечно, все написанное в книге является верным. Но, как всегда, успех зависит от конкретных деталей реализации и правильной настройки параметров системы.

 

Первая реализация механизма Кармы, Капитала и Своевременного вклада, которая работала до этого момента, была довольно хороша, но, спустя время, оказалось, что она имеет некоторые незаметные с первого взгляда особенности, которые мы сейчас с вами и рассмотрим более детально. 

 

В частности, одна из особенностей заключалась в следующем: оказалось, что короткие “закольцовки” приносят участникам хороший доход, даже при жестких КСВ  (при значениях 2.5 или даже 2). Например, если длина закольцовки 20-25 недель, то, даже при КСВ = 2.5, она остается очень выгодной. Но, как только закольцовка участника становится длиннее, она становится менее выгодной. И с еще большим ростом длины закольцовки, она становится даже убыточной. 

 

В результате наблюдения этих особенностей, в Сообществе даже появился такой сленг как “правильно построенная закольцовка” или “тяжелые личные кабинеты” или “навести порядок в личном кабинете”. 

 

Одной из попыток исправить эти особенности являлось введение нового показателя ROI. К особым улучшениям этот показатель не привел, но позволил провести анализ и в результате этого анализа анатомия финансовых потоков проекта стала видна как на ладони! Команда увидела то, чего раньше никогда не было доступно для ее глаз.

 

Именно введение показателя ROI позволило осуществить описываемый прорыв в механике проекта! Стали понятны вещи, которые сейчас кажутся простыми и очевидными. Но идти к их осознанию пришлось вслепую и довольно долго, и без недавнего введения ROI это невозможно было осуществить. 

 

Наблюдения

Итак, оказалось, что поведение участников очень четко делится на группы в зависимости от ROI. Оказалось, что участники с ROI меньше 60% в большей степени вносят средства в проект, чем выводят их из проекта. Мы назвали этих участников “Оказывающими финансирование”.  И сумма, которая вносится этими участниками, довольно стабильна в каждый период между адаптациями, и только плавно увеличивается от недели к неделе, благодаря постепенному росту сообщества. 

 

С другой стороны, участники с ROI более 60% стабильно больше выводят из проекта, чем вносят в проект новые средства. Этих участников мы назвали “Получающие финансирование”. 

 

Задача

Работа проекта держится только на балансе между группами “Оказывающими финансирование” и “Получающими финансирование”. Необходимо добиться только одного: чтобы сумма, которую в каждый период вносят одни, была получена другими. При этом важно настроить систему так, чтобы “Получающие” получали НЕ больше, чем вносят “Оказывающие финансирование”. Ведь если этот баланс будет нарушен, то денег на выплаты не хватит. 

 

Баланс между вводом и выводом, т.е. баланс между этими группами участников, за каждый период между адаптациями управлялся при помощи коэффициента КСВ. При мягких значениях КСВ (например, 3 или 4) “Получающие финансирование” получали больше, чем вкладывали “Оказывающими финансирование”. При жестких значениях КСВ (например, 2 или 2.5), “Получающие финансирование” получали меньше, что и требуется для баланса.

 

И, казалось бы, необходимо просто подобрать правильный коэффициент КСВ, чтобы система просто пришла в полный баланс. Но, к сожалению, из-за особенности, связанной с закольцовками, описанной выше, такой КСВ подобрать не удалось. Дело в том, что сейчас этот оптимальный КСВ имеет значение 2.5! 

 

При таком значении КСВ многие участники “падают в обморок”! И правильно делают, ведь их закольцовки не “сходятся”. И при этом участники, с короткими закольцовками просто пожимают плечами и думают: “2.5 так 2.5, будем спокойно выводить и дальше, ну, может быть, чуть меньше”. 

 

Сравнение двух закольцовок

Для иллюстрации этой ситуации сравним двух участников, одного с короткой закольцовкой, второго с длинной. При этом оба участника, за один период между адаптациями получают по своим закольцовкам одинаковые выплаты, например, в размере по 1000 тет каждый. Т.е. у них одинаковые выплаты, но разная длина закольцовки. Например, первый участник имеет закольцовку длиной 20 недель, а второй 40 недель. 

 

Мы берем какой-то период, и расчеты команды показывают, что для поддержания баланса проекта, из этих 2000 тет, которые будут получены на балансы этими участниками, они должны сделать Своевременный вклад (СВ) в размере 1600 тет, и оставшиеся 400 тет они смогут могут вывести на свои платежные системы. Именно такой расчет обуславливает установку КСВ в размере 2.5 для следующей адаптации. Почему же установка такого значения КСВ является проблемой?

 

Давайте посмотрим на этих двух участников. При КСВ = 2.5 первый участник получит на свой баланс выплаты по закольцовке в размере 1000 тет, и для поддержания кармы 100% сделает СВ в размере 500 тет. Остальные 500 тет он сможет вывести себе на платежную систему. Второй участник при КСВ = 2.5 для достижения кармы 100% получит на баланс те же 1000 тет, но, из-за большого капитала,  должен будет сделать СВ в размере 1100 тет!!! Т.е. ему нужно доложить 100 тет в проект, чтобы пройти адаптацию. Это то, что называется “слишком тяжелый личный кабинет”. 

 

Но при КСВ = 2.5, который нужен для оптимального баланса системы, мы получили то, что и требовалось. Суммарно эти участники получили 2000 тет выплат, затем сделали СВ в размере 1600 тет = 500+1100, и получили вывод на баланс 400 тет = 500 + (-100). 

 

Конечно, эта особенность совершенно несправедливо влияет на участников с закольцовками разной длины. С одной стороны один участник выносит кассу даже при жестких КСВ, с другой стороны это вынуждает участника с длинной закольцовкой сомневаться в проекте, а иногда даже отказаться от участия и бросить свой личный кабинет. И, помимо незаслуженного разочарования и боли, каждый брошенный кабинет, который ранее, во время адаптации приносил +100 тет в кассу проекта, увеличивает нагрузку на оставшихся участников с длинными закольцовками, и заставляет команду каждый раз делать более жесткие КСВ… Как вы можете понять, это путь в никуда.

 

Исправления

Именно поэтому, когда картина стала ясна, были написаны две вышеупомянутые статьи и команда взялась за работу, чтобы устранить эту особенность механики проекта. 

 

На данном этапе изложения, мы не вдаемся в детали реализации, и не рассматриваем конкретные улучшения механики проекта. Но, уже сейчас, рассмотрев результаты применения этой новой механики, можно сказать о том, как они повлияют на этих двух участников. 

 

При новой механике оба участника, вне зависимости от длины закольцовки, получат выплаты в размере 1000 тет на баланс. И в результате подготовки к адаптации, для достижения кармы 100%, оба участника сделают СВ в размере 800 тет каждый. В итоге у каждого останется на балансе по 200 тет, которые и будут ими выведены на свои платежные системы. Ведь в этом и заключается суть стратегии пассивного дохода “Закольцовки”. Вы получаете стабильный пассивный доход, ничего не вкладывая, и при этом часть выплат каждый раз реинвестируете дальше. 

 

При таком решении задачи, мы получаем то, что и требовалось доказать. Команда устанавливает КСВ, соответствующий текущему значению 2.5, этот КСВ необходим для баланса системы. Из 2000 выплат, полученных этими двумя участниками, 1600 пойдет на реинвест (по 800 от каждого), а 400 тет они  получат в виде выплат. Они получат вывод на свои платежные системы по 200 тет на каждого, вне зависимости от длины закольцовки! 

 

При этом нет никаких особенностей, связанных с длиной закольцовки! А это значит, что задача, о которой мы писали раньше РЕШЕНА! Каждый получает пассивный доход вне зависимости от длины закольцовки и “тяжести” кабинетов.

 

Данный пример был показан лишь для иллюстрации сути изменений механики. Все цифры не являются точными, а взяты произвольно только для демонстрации найденного решения.

 

Новое правило

Теперь не важно, какой длины закольцовка. Закольцовка длиной 20 недель будет иметь такой же “вес” и будет такой же “легкой”, как закольцовка 200 недель. Больше не надо будет переживать о том, что будет сложно проходить адаптацию, или о чем-то в этом духе. Теперь закольцовка ЛЮБОЙ длины “сходится”! 

 

Любой кабинет, не важно сколько там программ, теперь будет ЛЕГКИМ. И для каждого участника, имеющего “ровную” закольцовку (у которой одинаковые выплаты каждую неделю), будет действовать важное правило: Любой участник будет получать БОЛЬШЕ выплат во время периода между адаптациями, чем тот Своевременный Вклад, который ему потребуется сделать для поднятия Кармы до 100% во время подготовки к адаптации. Таким образом, после поднятия кармы до 100%, у каждого участника будет оставаться деньги на вывод на свою платежную систему, и этот вывод и составит пассивный доход!

 

Почему в этом правиле есть оговорка относительно “ровной” закольцовки? Дело в том, что если у участника закольцовка не ровная, или даже очень неровная, то, в среднем, для него также будет работать точно такое же правило. Единственно, что нельзя строго сказать, что в КАЖДЫЙ период адаптации он точно окажется в плюсе. В случае сильно скачущей закольцовки, в некоторые периоды он будет в плюсе, а в другие — в минусе. При этом вышеописанное правило будет действовать на него так, что если сложить все плюсы и минусы, то по итогу он все равно будет в ПЛЮСЕ. И этот плюс будет точно таким же, как был бы, если бы его закольцовка была ровная 🙂 Так что, по-сути, нет никакой разницы, ровная закольцовка или нет, итоговой плюс будет ОДИНАКОВЫЙ.

 

Таким образом, идея пассивного дохода оживает с новой силой! Теперь это строго обеспечивается математикой проекта! И все замеченные особенности теперь полностью устранены!

 

Возможно, вы уже ухватили идею, и теперь пришло время рассмотреть новую математику, чтобы убедиться в истинности всего выше сказанного. Возможно, вам уже интересно, как все-таки это работает! 

 

Например, каким образом достигается эффект, что закольцовки разной длины, но имеющие одинаковый размер выплат, окажутся в равной ситуации и потребуют одинаковый СВ для достижения Кармы 100%? 

 

Новая формула Капитала

Ответ очень прост. Все дело в новой формуле Капитала! Теперь Капитал всех выплат, которые находятся за пределами 24-й недели, (если считать от первой недели после следующей адаптации), будет равен НУЛЮ! Т.е. не важно, сколько выплат у вас по графику находятся после этой 24-й недели, капитал ВСЕХ этих выплат будет равен нулю. Теперь понятно, что имеется ввиду под фразой “Любой кабинет теперь будет ЛЕГКИМ”? 

Периоды

Для того, чтобы лучше разобраться с новой формулой Капитала, которая, кстати, гораздо проще, чем предыдущая, нужно ввести новое понятие, которое мы уже упоминали по тексту этой статьи. И это понятие — “период” между адаптациями, который заканчивается неделей адаптации. 

 

Как вы можете заметить, все участие в проекте разделено на периоды между адаптациями, и каждый период заканчивается адаптацией, после чего начинается новый период. 

 

Текущий период подготовки к адаптации мы будем считать НУЛЕВЫМ. Т.е. нумерация периодов начинается с нуля. Следующий период будет Периодом №1, затем следует Период №2 и т.д.

Как мы уже писали ранее, для того, чтобы избавиться от некой “аритмии”, вызванной разной длиной периодов, теперь, для точности, которая нужна для новой механики проекта, длина любого периода будет составлять 4 недели. 

Новый капитал

Если перефразировать с использованием “периодов” то, что было сказано выше о Капитале программ с длиной более 24 недели, то мы получим утверждение: “Капитал всех выплат, находящихся за пределами 6-го периода, равен нулю”. 

 

Капитал выплат, приходящихся на текущий период до ближайшей адаптации, также равен 0! Тут, кстати, ничего не меняется. 

 

Более того, если развить мысль дальше, то по новой формуле Капитала, о самом 6-м периоде можно сказать следующее: “Капитал выплат, приходящихся на 6-й период, равен 1% от размера этих выплат”. Т.е. это значение очень близкое к нулю!

 

Если мы посмотрим на 4-й и 5-й периоды, то мы увидим примерно такую же картину: “Капитал выплат, приходящихся на 4-й и 5-й периоды, равен 3.9% и 1.5% от размера этих выплат соответственно”. Что тоже является довольно незначительными величинами!

 

И у нас остаются только 1-й, 2-й и 3-й периоды. О них можно сказать следующее: “Капитал выплат, приходящихся на 1-й, 2-й и 3-й периоды, равен 60%, 24% и 9.6% от размера этих выплат соответственно. Т.е. мы видим, что основной капитал приходится на 1-й и 2-й периоды. И только 9.6% — на третий. 

Формула капитала

Что ж, это и была новая формула капитала, описанная текстом. Удобнее представить ее в виде таблицы: 

 

Период

% выплат, который учитывается в Капитал в зависимости от Периода

Недели периода, если считать от первой недели после следующей адаптации

Текущий Период №0

0.0%

от -3 до 0

Период №1

60.0%

от 1 до 4

Период №2

24.0%

от 5 до 8

Период №3

9.6%

от 9 до 12

Период №4

3.9%

от 13 до 16

Период №5

1.5%

от 17 до 20

Период №6

1.0%

от 21 до 24

Период №7 и более

0.0%

от 25 до 200

 

Таким образом, мы получаем новую формулу Капитала:

Картинка

где:

Картинка

Чтобы посчитать капитал любой выплаты, вы просто определяете, в какой период сейчас попадает эта выплата, берете размер этой выплаты, берете из таблицы значение %, на который нужно умножить размер выплаты, и просто умножаете. Затем вы суммируете капиталы всех ваших выплат, и получаете ваш Капитал. Все довольно просто. 

 

Программы взаимного финансирования “Цели” и “Депозиты” имеют по одной выплате, и их капитал рассчитывается по формуле, указанной выше. А что касается программы “Рантье”, то капитал этой программы рассчитывается как сумма капиталов каждой выплаты этой программе в отдельности. Капитал каждой выплаты по программе “Рантье” считается отдельно, по указанной выше формуле. 

 

Закономерности Капитала

Возможно, вы уже задумались: “А что это за проценты такие в новой формуле капитала? Почему они именно такие?”. Это правильный вопрос. 

 

Первое, на что можно обратить внимание, что такие % выбраны не случайно, и существует закономерность, по которой можно получить такие числа. Нет никакого смысла вдаваться в детали этой закономерности, т.к. все равно мы задаем эти числа таблицей. 

 

Но вот, на что точно можно и важно обратить внимание, так это на то, что сумма этих чисел = 100%! 

 

60.0 + 24.0 + 9.6 + 3.9 + 1.5 + 1.0 = 100

 

Это число позволяет понять, какой “физический смысл” вложен в новую формулу Капитала. 

 

Для примера, давайте возьмем ровную закольцовку длиной 200 недель, с выплатой по 250 тет каждую неделю. За каждый Период, длиною в 4 недели, участник получает по этой закольцовке выплаты в размере 1000 тет. Если мы посчитаем общий Капитал этой закольцовки, то по новой формуле мы получим: 


Капитал = 1000 * 60% + 1000 * 24% + 1000 * 9.6% + 1000 * 3.9% + 1000 * 1.5% + 1000 * 1.0%;

Капитал = 600 + 240 + 96 + 39 + 15 + 10;

Капитал = 1000 тет. 

 

Т.е. получается, мы видим следующую закономерность: “При ровной закольцовке, Капитал этой закольцовки будет равен сумме выплат за ОДИН период между адаптациями!”

 

Именно поэтому теперь любой кабинет будет “легким”. И не важно, какой длины закольцовка, 30 недель или 200 недель. Капитал любого участника теперь, в какой-то мере, отражает сумму, близкую к той, которую этот участник будет получать в виде выплат за один период между адаптациями. 

 

Вот такой “физический смысл” вложен в новую формулу Капитала. 

 

И сделано это явно неспроста 🙂 Чтобы понять, почему так сделано, можно взглянуть на формулу Кармы. Это также прольет свет на то, какими теперь будут новые значения КСВ. 

 

Карма

Как мы знаем, Карма имеет формулу: 

Картинка

где: 

 

  • Капитал — это суммарный Капитал всех выплат участника, рассчитанный по новой формуле. 

  • СВ — это Своевременный вклад, который участник делает в течении одного периода между адаптациями

  • КСВ — Коэффициент своевременного вклада, который устанавливается администрацией проекта для поддержания баланса системы.

 

Давайте попробуем понять эту формулу, с учетом нововведений. 

 

Анализ формулы

Карма набирается участником посредством осуществления Своевременного вклада (СВ) в течении периода между адаптациями длиной в 4 недели. Теперь, в этой формуле Кармы, Капитал стал иметь некоторый смысл. Как мы увидели раньше, Капитал участника можно рассматривать как суммарную выплату, которую участник получает на баланс по своей закольцовке в течении одного периода между адаптациями. Если это так, то давайте для понимания так и запишем в формуле: 

Картинка

Чтобы понять и почувствовать эту формулу Кармы, рассмотрим некоторые интересные значения КСВ. Если предположить что КСВ = 1, то тогда формула примет вид: 

Картинка
Таким образом, мы видим, что при КСВ = 1 Карма будет равна отношению СВ к Сумме выплат, полученных за период подготовки к адаптации. Чтобы Карма была равна 100%, отношение СВ к сумме выплат, полученных на баланс за один период между адаптациями, должно быть равно единице. А это возможно, когда СВ равен этой сумме выплат на баланс. 

 

Таким образом, мы видим, что при КСВ = 1, для того, чтобы участнику достигнуть значения Кармы 100%, потребуется сделать СВ в размере Капитала, рассчитанного по новой формуле. А Капитал, в свою очередь, — это и есть сумма выплат, которую участник получает на баланс за один период. 

 

Т.е. для достижения Кармы 100% участнику необходимо реинвестировать все выплаты, которые были полученные на баланс за период между адаптациями. Это значит, что при КСВ = 1, чтобы к каждой адаптации иметь Карму = 100%, необходимо просто полностью реинвестировать все выплаты. Вот так работает КСВ = 1. При КСВ = 1, участник никогда не будет получать выплат, но ему также никогда не понадобиться вносить новые деньги в проект. Это вечный двигатель 🙂

 

Но если КСВ будет больше 1, например КСВ = 1.01 или КСВ = 1.05, или КСВ = 1.10, то в этом случае, за один период между адаптациями, участник будет получать выплаты в размере Капитала, и для поддержания кармы, ему необходимо будет сделать СВ, МЕНЬШИЙ, чем размер полученных за этот же период выплат.

 

Например, при КСВ = 1.1, мы получаем следующую формулу Кармы:
Картинка

Для достижения Кармы = 100%, необходимо чтобы выполнялось равенство:

Картинка

Таким образом необходимый Своевременный вклад можно определить по формуле:
 

Картинка
Или, если разделить 1 на 1.1, то получим:

Картинка

Другими словами, при КСВ = 1.1, для поддержания Кармы = 100%, любому участнику необходимо будет реинвестировать 90% от всех полученных за период выплат. А 10% останется у него на балансе, и эти средства можно будет вывести. Для участника это значит, что если у него закольцовка с выплатой 250 тет в неделю, т.е. 1000 тет за один период, то 900 тет он будет реинвестировать, а 100 тет будет получать в виде регулярного пассивного дохода, ничего не вкладывая. 

 

И этот подход и есть математическое обоснование того, чтобы ПАССИВНЫЙ доход реально обеспечен математикой проекта. Можно сформулировать правило, что при любом значении КСВ большем единицы, ВСЕ участники проекта, которых ранее мы назвали “Получающие финансирование”, будут получать пассивный доход. И обращаем ваше внимание, что не важно какой длины закольцовка. Это будет работать для ЛЮБОЙ длины одинаково. 

 

Коэффициент своевременного вклада (КСВ)

Так каким же теперь будет КСВ?

Первое и самое главное правило для нового КСВ, которое мы вывели выше звучит так: “Для того, чтобы все до одного участники “Получающие финансирование” могли каждый период получать пассивный доход и при этом никогда НИЧЕГО более не вкладывать, КСВ должен иметь значение больше единицы“.

КСВ меньше единицы

Если вдруг КСВ установлен в значение МЕНЕЕ единицы, например в значение 0.9, тогда это сигнал к тому, что за текущий период адаптации все участники для поддержания Кармы 100% должны будут сделать СВ в размере на 11.11% превышающем тот размер выплаты, который они получат на свои балансы за период подготовки к адаптации. 

 

Например, если участник получает 1000 тет выплаты за один период, то он должен будет сделать СВ в размере 1111.11 тет для поддержания кармы 100%, т.е. ему придется добавить 111 тет. Это значит, что в этот период никто выводить не будет, а все участники проекта будут только вкладывать. 

 

Возможна ли такая ситуация? Практика показывает, что Сообщество стабильно развивается, и у нас стабильный приток новых участников, и участники “Оказывающее финансирование” стабильно его оказывают. И это причина, почему каждый период деньги полученные от них, будут выплачиваться участникам “Получающим финансирование”. А значит сейчас нет необходимости устанавливать КСВ меньше единицы. 

 

С другой стороны, можно предположить возникновение какой-то форс-мажорной ситуации или какого-то катаклизма, после которого потребуется восстановить финансовый баланс проекта. И в этом случае может потребоваться, чтобы за какой-то один период все до одного участники Сообщества оказали финансирование для восстановления Сообщества после этого катаклизма. Но мы думаем, что такая ситуация маловероятна. 

 

Но даже если это и случится одноразово, то в этом нет ничего страшного, ведь это ситуация, когда участник, который до этого постоянно только получал выплаты, один раз сделает какой-то вклад в проект, оказав взаимное финансирование.

Расчет КСВ

Второе, что можно сказать о КСВ, так это то, что этот показатель будет рассчитываться автоматически каждый раз по формуле, после каждой адаптации. И каждый раз он будет иметь очень точное значение, которое, наверняка, будет отличаться от предыдущего. 

 

КСВ будет рассчитываться каждый раз в зависимости от общего размера выплат за следующий период, а также от прогноза суммы поступлений от участников “Оказывающих финансирование”. Как мы уже писали выше, сумма поступлений от участников “Оказывающих финансирование” оказалась очень стабильной и постоянно растущей. Она очень легко поддается прогнозированию. В свою очередь, размер предстоящих выплат легко определяется по графику выплат. Благодаря этому прогнозу КСВ будет устанавливаться очень точно каждый раз, обеспечивая баланс проекта. И,  самое главное, что больше нет никаких особенностей, которые нужно учитывать при построении закольцовки. 

 

Конечно же, мы не забываем про сезонные колебания, и эти колебания будут связаны с тем, что участники, оказывающие финансирование, будут меньше вкладывать во время сезонных спадов. Естественно, прогноз этих вкладов будет основываться на анализе аналогичных предыдущих периодов и КСВ будет рассчитываться исходя из прогноза. 

 

Формула расчета КСВ, в зависимости от прогноза суммы выплаты и суммы вкладов от участников “Оказывающих финансирование”, довольно простая, ее очень легко вывести из всего того, что написано выше. Но мы не будем забивать вам голову, т.к. эта формула нужна только нашим программистам, чтобы автоматизировать расчет КСВ. 

 

На следующий период, с учетом того, что мы постепенно входим в сезон Новогодних праздников, КСВ будет установлен в значение 1.19. Именно такую цифру показывает точный расчет на текущий период. Это значит, что каждый участник “Получающий финансирование” может вывести 16% от выплат в виде пассивного дохода. 

 

Мы не забываем про то, что у нас также имеется защитный КСВз, и он будет установлен в значение 1.3. Разделение между защитным КСВз и обычным КСВо теперь будет проходить по границе ROI = 60%. 

 

Несколько следующих адаптаций, мы будем проводить тюнинг нашей математики и смотреть насколько теория согласуется с практикой. И в зависимости от этих расхождений мы будем корректировать КСВо и КСВз. 

 

Постепенно, в течении ближайших 4-5 адаптаций, мы сможем хорошо почувствовать эти закономерности на практике и даже рассчитать некоторый прогноз значений КСВз и КСВо на год вперед. Примерный прогноз КСВ поможет при составлении и расчете стратегий для участников. 

 

Стратегии

Прогноз показателей КСВ используется для расчета стратегий. На текущий момент неизвестно какие будут показатели КСВ для каждого периода. Более того, уже сейчас совершенно точно известно, что каждый раз КСВ для каждого периода будет рассчитан по формуле, автоматически, прямо в момент начала этого периода. 

 

Так как же строить стратегии, если не известно какие значения будет принимать КСВ? На самом деле, известно что чаще всего КСВ будет больше единицы, а также что он вряд ли будет меньше значения 1.1. Но более точно мы узнаем какой бывает КСВ после 4-5 периодов адаптаций, и тогда сможем делать какие-то прогнозы. 

 

Как мы уже писали в одной из недавних статей Итоги адаптации. Сентябрь 2019, необходимо сформировать правильное отношение к самим расчетам стратегий. 


“Расчеты и стратегии, конечно, очень помогают и дают человеку определенные стабильные данные, но никто не знает будущего, и поэтому расчеты всегда остаются только расчетами. Реальность диктует свои правила, все постоянно меняется и поэтому расчеты НИКОГДА не будут совпадать с реальностью. 

 

Но эти расчеты хороши тем, что они обеспечивают выигрышную стратегию в ситуации неопределенности. Они помогают выйти в плюс и получать прибыль, прикинув один из возможных вариантов событий. Поэтому, конечно, польза в этих расчетах есть. И поэтому команда будет стараться создавать инструменты, позволяющие строить стратегии и делать необходимые расчеты. 

 

Единственное, что всегда следует правильно к ним относиться и не ожидать, что реальность всегда будет разворачиваться именно так, как написано в вашей стратегии. Вместо этого, наоборот, необходимо постоянно корректировать свою стратегию, подстраивая ее под реальность”


Поэтому в ситуации с новой формулой Капитала, конечно, команда, как можно скорее, обновит таблицу для расчета стратегий. Но эту таблицу нужно использовать правильно, она является лишь ориентиром. И она позволяет прикинуть варианты развития событий, исходя из разных значений КСВ. 

 

Например, можно рассчитать стратегию для КСВ = 1.1, как наихудший вариант. А также можно рассчитать стратегию для коэффициента КСВ = 1.25, как наилучший вариант. Это позволит увидеть границы наихудшего и наилучшего варианта, и понять, что реальность будет находится где-то между ними. 

 

Увидев границы возможных вариантов, далее следует придерживаться выбранной стратегии, и в реальном времени ориентироваться на реальную ситуацию в личном кабинете, периодически обновляя свою стратегию, согласовывая ее с новой реальностью.

 

Уменьшение СВ

Мы полностью обновили математику проекта, значительно улучшили ее, и для того, чтобы это стало возможно, нам пришлось устранить некоторые устаревшие и более ненужные компоненты, тем самым упростив систему. 

 

Например, раньше, до этого момента, СВ уменьшался между адаптациями то на 80%, то на 90%, в зависимости от длины промежутка между адаптациями. Но новые формулы рассчитаны так, что СВ между адаптациями каждый раз будет падать до нуля. 

 

Без этого упрощения расчеты были бы очень сложными, при том, что от сохранения старой модели частичного уменьшения СВ для участников было бы мало толку. Можно было, конечно, заморочиться и сделать это, но при сильном усложнении формул для участников бы ровным счетом НИЧЕГО не изменилось. 

 

Давайте проиллюстрируем это на примере. Допустим, расчеты показали, что участник должен сделать СВ в размере 100 тет. Но у него остался небольшой хвостик СВ 20 тет с прошлой адаптации. Для того, чтобы участник внес 100 тет, необходимо установить такой КСВ, чтобы участнику потребовался СВ не 100, а 120 тет. 20 у него уже есть, 100 тет надо внести. 

 

При обоих вариантах, участнику надо сделать СВ в размере 100 тет. Но в случае с сохранением хвостика СВ, у него есть иллюзия, что есть какая-то разница. На самом деле, ее нет. Если бы мы заморочились, то просто значения КСВ были бы меньшими, т.е. более жесткими, чтобы учесть этот переход СВ с недели на неделю. 

 

Поэтому в этом хвостике нет никакого смысла. Для его сохранения нам пришлось бы делать некоторые искусственные настройки и дополнительные расчеты, которые можно было бы сделать, чтобы сохранить иллюзию, но мы решили очистить систему от устаревших механик, и сделать все более просто, точно и прозрачно. Поэтому теперь СВ каждый период начинается с нуля.

 

Долевые акции

Еще одно изменение, которое следует принять — это отключение защиты долевыми акциями. 

 

Если вернуться к первоначальной задумке долевых акций, то они служили для финансирования стратегических направлений развития проекта. Акционеры смогли инвестировать в стабильность и развитие проекта, в котором участвуют. Благодаря продаже акций, удалось добиться многих целей. Например, это финансирование разработки механизма адаптации, а также создание нашего фильма “Тета”. 

 

Как один из бонусов, к акциям была добавлена защита от адаптаций. Это идея казалось хорошей и безобидной, но она привела к нежелательным последствиям. У владельцев акций появилось хорошая защита от адаптаций и им не требовалась полноценная подготовка к профилактическим адаптациям. В результате чего поступления средств, необходимые для поддержания баланса проекта, упали, а нагрузка по выводу средств из проекта, наоборот, выросла. Это, в свою очередь, заставляло команду ужесточать условия адаптаций, устанавливая низкий КСВ. 

 

Наличие долевых акций позволяло участникам строить более прибыльные и более длинные закольцовки. Теперь, когда эта особенность механики, связанная с “тяжестью” длинных закольцовок устранена, в защите при помощи долевых акций больше НЕТ никакой нужды! Теперь любой участник может построить длинную закольцовку и без помощи акций. Все закольцовки теперь сходятся. Все участники теперь могут получать пассивный доход, и для этого не нужны никакие долевые акции, как это было раньше. 

 

Еще одно следствие, которое создала защита при помощи акций, заключалось в том, что у команды пропала возможность использовать выпуск акций для финансирования новых направлений. Любой выпуск акций мог полностью защитить от адаптации всех участников и закончиться полной бессмысленностью проведения профилактических адаптаций.

 

Эти неоптимальности заставили команду несколько раз изменять алгоритм защиты акциями и, в конце концов, мы вынуждены отказаться от этого бонуса, который создал столько проблем. 

 

Второй момент, на который стоит обратить внимание, заключается в том, что помимо защиты от адаптаций, владельцы долевых акций получают довольно неплохие дивиденды. Долевые акции уже отбили себя, а объем выплачиваемых дивидендов увеличивается каждую неделю вместе с ростом Сообщества. 

 

Для примера, чтобы был понятен порядок величин, нужно отметить, что сумма дивидендов, выплачиваемая каждый месяц на балансы акционеров за последнее время была немного больше, чем размеры премий, которые получают более 100 человек консультантов Консалтингового центра вместе взятые! 

 

Помимо того, что акции принесли их владельцам хорошие дивиденды за это время, цена акций выросла с 0.2 центов до 1.5 теты, что позволило многим участникам, купившим акции по цене 0.2, продать их по 1.5 теты и неплохо заработать на этом. 

 

Таким образом, вы можете видеть, что выплаты дивидендов довольно значительны. И, конечно, они будут продолжаться и дальше, ведь в свое время приобретение долевых акций очень помогло команде в продвижении вперед. Именно благодаря акционерам мы находимся там, где находимся. 

 

Для команды же опять открывается возможность для продажи акций и финансирования стратегических направлений развития проекта, например, таких, как создание своей криптовалюты и т.п.

 

Большая адаптация

Еще одно следствие изменения механики заключается в том, что риск проведения большой адаптации сильно уменьшился. Даже если график выплат сильно разрастется, то КСВ просто примет значение, близкое к 1, но все равно больше единицы, что также позволяет участникам бесперебойно получать пассивный доход. 

 

Некоторая вероятность того, что будет проведена большая адаптация графика выплат, все-таки существует, но, благодаря нововведениям, ее вероятность уменьшается в 10 раз! Так что, сейчас возможность этого события приобретает более теоретический, чем практический характер. 

 

Свободное место графика выплат

Другое следствие изменения механики заключается в том, что теперь раздача свободного места в графике выплат станет более щедрой. Конечно, ограничения графика выплат никуда не исчезают, и они будут. Но все-таки объемы раздачи свободного места будут пересмотрены в большую сторону. Это уменьшит сложности, с которыми сталкиваются участники, когда не могут найти свободное место для создания своих программ. 

 

Нам кажется, что это дополнительный плюс в копилку факторов, влияющих на привлекательность и популярность проекта. Зарабатывать в проекте станет проще и безопасней!

 

Новая волна распространения

Также мы понимаем, что после этих изменений, для вас не остается более никаких сдерживающих факторов в широком распространении проекта. Теперь вам не придется переживать за своих знакомых, которых вы приглашаете, и думать о том, что они могут построить “неправильную” и “слишком тяжелую” закольцовку. 

 

Ведь теперь не будет никакой разницы, какую длину имеет закольцовка, 20 или 200 недель! Все участники будут в одинаковой безопасности, и поэтому в головах участников будет снят последний барьер, который удерживает нас от массового, бурного и неистового приглашения новых участников в наш замечательный проект! 

 

Дальнейшие изменения

Впереди нас ждет еще несколько колоссальных изменений механики. В частности появление Инвестиционных программ, о которых мы писали в статье: “Планы. Инвестиционные программы”. 

 

Инвестиционные программы позволяют сделать свободное место в графике выплат практически безлимитным для крупных инвесторов, а также они позволяют выстраивать закольцовки со значительным размером еженедельных выплат! 

 

Самый главный эффект от запуска инвестиционных программ — это некоторое плановое снижение доходности проекта, что автоматически приводит к стабильности баланса между вкладами и выплатами, о котором мы писали выше. Повышение стабильности приводит к смягчению КСВ, и облегчению прохождения профилактических адаптаций. 

 

Использование Инвестиционных программ участниками сильно увеличивает прибыльность подразделений Консалтингового центра, а значит увеличивает и размер премий для наших консультантов! В свою очередь, это привлекает новых консультантов в команду Консалтингового центра, что повышает качество работы с участниками проекта! 

 

Реализация функционала Инвестиционных программ разбита на два этапа. И первый этап уже в работе! 

 

Помимо этого, в работе находятся еще масса всего. А кое-что только проектируется. Мы не стоим на месте, и впереди нас ждут только улучшения! 

 

Итоги

Итак, мы с вами на пороге нового этапа развития проекта. Механика проекта значительно улучшена, а участие становится еще более комфортным и безопасным. Идеи механики, описанные в книге “Технология создания денег” в 2016 году, были проверены временем, и теперь они были улучшены на основании полученного на практике опыта. 

 

Важные барьеры на пути к бурному росту Сообщества были сняты. Теперь нет ни одной причины, почему ваши знакомые и близкие должны находиться в стороне от Сообщества. Процветание теперь доступно каждому! И сейчас это на порядок безопасней, чем было до этого. А было довольно безопасно 🙂

 

Мы с вами действительно находимся в нужное время и в нужном месте! Сотни тысяч будущих участников проекта через годы будут жалеть, что не были в проекте сегодня. Нам же с вами повезло, мы уже находимся здесь! И, не смотря на то, что проект работает более 6-ти лет, после этого Прорыва все только начинается! 

Картинка

С уважением,

Команда СуперКопилки
 


Статьи по теме
  • СуперКопилка: Переход на Тэт...

    Уважаемые участники СуперКопилки! В продолжение эволюции нашего ...

    Подробнее
  • Конкурс “В 2017 вместе с Суп...

      Приветствуем вас, дорогие участники!   Завершился ...

    Подробнее
  • СуперКопилка ищет таланты

    Здравствуйте, дорогие участники СуперКопилки! Те из вас, ...

    Подробнее
  • Аукцион Долевых акций

    Празднуем 5-ти летие СуперКопилки вместе!   Здравствуйте, ...

    Подробнее

«Дарим $30 каждому новому участнику!»

Регистрируйся